ist gesichert.
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Vorsorgeberatung
Damit du weisst, was nach der Pensionierung wirklich auf dich zukommt
Weisst du, was nach deiner Pensionierung wirklich auf dich zukommt? Wir begleiten dich bei der Vorsorgeplanung in der Schweiz, egal ob du gerade anfängst dich zu informieren oder kurz vor der Pensionierung stehst. Bei Finanzfokus bekommst du unabhängige Beratung, die zu deiner Situation passt.
Wir analysieren deine Situation bei AHV, Pensionskasse (BVG) und Säule 3a – und zeigen dir konkret, wie du deine finanzielle Sicherheit für Alter, Invalidität und Todesfall optimal aufbaust. So weisst du genau, wo du stehst – und was du noch tun kannst.
Wir freuen uns, mit dir deine Zukunft zu sichern!
„Mit Christoph hatten wir einen Experten an unserer Seite, der unsere Fragen zur Vorsorge fachkundig und verständlich beantwortet hat."
Markus & Claudia aus Bern
So können wir dich bei der Vorsorgeberatung unterstützen:
Starte kostenlos – mit deinem Erstgespräch
- Kennenlernen & Situation besprechen
- Preis: 60 Minuten kostenlos
- Gemeinsam den Auftrag definieren
- Du entscheidest in Ruhe - Kein Druck, kein Auftrag ohne deine Zustimmung
Vorsorgeberatung Basic
- Ein Beratungstermin (online oder vor Ort)
- Vorsorgeanalyse: Tod, Invalidität & Alter
- Alle drei Säulen im Blick (AHV, PK, Säule 3a)
- Vorbereitung, Analyse & Dokumentation
- Schriftliche Auswertung
- Preis: CHF 250.- (mit Online-Rabatt)
Vorsorgeberatung Standart
- Zwei Beratungstermine (online oder vor Ort)
- Umfassende Vorsorgeanalyse (Tod, Invalidität, Alter)
- Identifikation von Vorsorgelücken
- Tragbarkeitsberechnung für Eigenheimbesitzer
- Konkrete Empfehlungen zur Optimierung
- Vorbereitung, Analyse & Dokumentation
- Schriftliche Auswertung & Optimierungsvorschläge4
- Preis: CHF 399.- (mit Online-Rabatt)
Die 3 Säulen der Vorsorge
Der Weg zur passenden Vorsorge ist oft komplex: Wie viel Rente erhalte ich aus der AHV? Reicht meine Pensionskasse, um meinen Lebensstandard zu halten? Und wie kann ich die Säule 3a optimal nutzen?
Mit unserem Fachwissen prüfen wir deine Möglichkeiten, finden die ideale Lösung und begleiten dich Schritt für Schritt. So kennst du deine Optionen und behältst den Überblick über deine Zukunft.
Möchtest du dich selbst um deine Vorsorge kümmern, brauchst aber eine Starthilfe? Im Basic-Paket erhältst du die nötige Analyse und wichtige Unterlagen für deine weitere Planung.
Deine persönliche Vorsorgeanalyse
Weisst du, wie gut du bei AHV, Pensionskasse und Säule 3a wirklich abgesichert bist? Eine Vorsorgeanalyse zeigt dir schwarz auf weiss, wo du heute stehst – und was du bis zur Pensionierung noch optimieren kannst.
Wir analysieren deine drei Säulen gemeinsam, decken Lücken bei Invalidität, Tod und Alter auf und zeigen dir konkrete Massnahmen. So bekommst du Klarheit über deine finanzielle Zukunft – ohne Fachjargon, ohne Druck.
Noch unsicher, ob eine Analyse für dich sinnvoll ist? Melde dich einfach für ein unverbindliches Erstgespräch – gemeinsam finden wir heraus, wo du stehst und was der nächste sinnvolle Schritt ist.
Steueroptimierung & Pensionierung
Mit gezielter Vorsorgeplanung kannst du nicht nur für die Zukunft sparen, sondern auch heute schon Steuern optimieren. Durch Einzahlungen in die Säule 3a oder Einkäufe in die Pensionskasse lässt sich die Steuerlast deutlich senken.
Wir zeigen dir die Vor- und Nachteile beider Möglichkeiten und unterstützen dich bei der Wahl der richtigen Lösung. Gemeinsam stellen wir einen Vorsorgeplan zusammen, damit du deiner Pensionierung entspannt entgegenblicken kannst.
Bist du unsicher, welche Beratung für dich die richtige ist? Oder wünschst du eine Zweitmeinung zu deinen bestehenden Vorsorgelösungen? Melde dich jederzeit gerne bei mir.
Wichtige Informationen auf dem Weg zu deiner optimalen Vorsorge
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Sind meine Familie und ich bei Invalidität oder Todesfall ausreichend abgesichert?
Das hängt von deiner persönlichen Situation ab – Familienstand, Hypothek, Einkommen und bestehende Versicherungen spielen alle eine Rolle. In einer Vorsorgeanalyse berechnen wir, ob die Leistungen aus AHV, Pensionskasse und privaten Versicherungen im Ernstfall ausreichen. Allfällige Lücken schliessen wir mit massgeschneiderten Lösungen.
- Wie kann ich mit der Säule 3a Steuern sparen?
Einzahlungen in die gebundene Vorsorge (Säule 3a) können jedes Jahr bis zum gesetzlichen Maximalbetrag direkt vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Für Angestellte mit PK beträgt der Maximalbetrag 2025 CHF 7'258. Wichtig: Ab 2026 sind rückwirkende Einzahlungen möglich – ein attraktives neues Instrument für die Steueroptimierung.
- Lohnt sich ein Einkauf in die Pensionskasse für mich?
Ein freiwilliger PK-Einkauf kann erhebliche Steuervorteile bringen: Der eingezahlte Betrag ist vollständig vom steuerbaren Einkommen abziehbar. Ob er sich für dich lohnt, hängt von deiner Steuerlast, dem Umwandlungssatz der Kasse und deiner restlichen Berufsdauer ab. Wir prüfen das individuell für dich.
- Wann sollte ich mit der Vorsorgeplanung beginnen?
So früh wie möglich – idealerweise beim Berufseinstieg. Je mehr Zeit bleibt, desto stärker wirkt der Zinseszins-Effekt und desto mehr Handlungsspielraum hast du. Aber auch kurz vor der Pensionierung lohnt sich ein Beratungsgespräch: Oft gibt es noch erhebliche Optimierungspotenziale.
- Wie viel Geld brauche ich nach der Pensionierung?
Als Faustregel gilt: Du benötigst nach der Pensionierung rund 80 % deines letzten Nettolohns, um deinen gewohnten Lebensstandard zu halten. AHV und Pensionskasse decken jedoch meist nur 60–70 % ab – die Lücke lässt sich mit der Säule 3a oder anderen privaten Massnahmen schliessen. In einer persönlichen Beratung berechnen wir deinen konkreten Bedarf.
- Wo findet die Beratung statt – und bist du auch in meiner Region?
Ich berate Privatpersonen und Familien in der ganzen Schweiz –
online und wenn gewünscht auch persönlich vor Ort.
Den grössten Teil meiner Beratungen führe ich online durch, via Microsoft Teams oder Telefon. Das ist nicht
nur praktisch, sondern hat echte Vorteile: Du sparst dir die Anfahrt, kannst deine Unterlagen bequem von
zu Hause beibringen und wir finden deutlich schneller einen gemeinsamen Termin. Die Qualität der Beratung
ist dabei genauso hoch wie bei einem persönlichen Gespräch – das bestätigen mir meine Kunden immer wieder.
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Mein Hauptsitz: Ostschweiz – Sitterdorf (Thurgau)
Ich bin in Sitterdorf zu Hause, einer kleinen Gemeinde in der Nähe von Bischofszell, Zihlschlacht, Amriswil,
Kreuzlingen und Arbon – mitten im Thurgau, direkt am Bodensee. Wer in der Ostschweiz wohnt und einen
persönlichen Termin bevorzugt, kann diesen direkt online buchen. Ich berate Kunden aus dem gesamten
Kanton Thurgau, aus St. Gallen, Winterthur, Frauenfeld, Weinfelden, Konstanz-Grenze und der gesamten Bodensee-
Region persönlich oder online.
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Zweiter Standort: Berner Oberland – Thun
Ich bin regelmässig in Thun und dem Berner Oberland tätig. Kunden aus Thun, Steffisburg, Spiez, Interlaken,
Frutigen, Oberhofen, Gwatt oder Münsingen sind bei mir herzlich willkommen – online oder, nach Absprache,
auch persönlich vor Ort. Die Region Bern, Berner Oberland und Mittelland gehört für mich zu den
Kernregionen meiner Beratungstätigkeit.
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Übrige Schweiz – Zürich, Basel, Luzern & Co.
Für alle anderen Regionen der Schweiz empfehle ich das Online-Erstgespräch als ersten Schritt. Ob du
in Zürich, Basel, Luzern, Zug, Schaffhausen, Graubünden, dem Wallis oder der Westschweiz wohnst –
ich bin für dich da. Nach dem Erstgespräch online planen wir gemeinsam, ob und wann ein persönlicher
Termin sinnvoll ist und was er kosten würde.
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Wegpauschale bei Vor-Ort-Terminen:
Bis 15 km ab Sitterdorf (Thurgau) oder Thun
(Berner Oberland) ist der Vor-Ort-Termin kostenlos. Ab 15 km wird die Fahrtzeit mit CHF 125.–/Std.
verrechnet – für Hin- und Rückfahrt zusammen. Ich informiere dich immer im Voraus, damit du
weisst, was auf dich zukommt. Keine Überraschungen, keine versteckten Kosten.
